- この記事で解決できるお悩み
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- エポスカードと比べて優れている点が知りたい
- 年会費5,000円を払う価値はあるの?
- 還元率を2.6%にする方法を教えて
エポスゴールドカードは、下位カードであるエポスカードと比べて特典が充実しています。
特に、エポスプラチナ・ゴールドカード会員だけが利用できる「優待イベント」や「ボーナス特典」は実質還元率を飛躍的に上昇させることができるため、積極的に活用するべきです。
また、エポスゴールドカードの発行を検討されている方はメリットだけではなく、2つのデメリットについても把握しておく必要があります。
本記事では、エポスゴールドカードのメリット・デメリットについて解説します。
エポスゴールドカードの基本情報
エポスゴールドカードの基本情報は以下の通りです。
入会資格 | ・日本国内に在住している ・満20歳以上の方(※学生を除く) |
---|---|
国際ブランド | VISA |
年会費 | 5,000円 |
締め日/支払い日 | ・27日締め / 翌月27日払い ・4日締め / 翌月4日払い ※選択・変更ができます |
ポイント還元率 | 0.5~16.3% |
貯まるポイント | エポスポイント |
海外旅行傷害保険 | 最高5,000万円 |
国内旅行傷害保険 | – |
ETCカード年会費 | 無料 |
その他追加カード 電子マネー | ・Apple Pay ・Google Pay ・エポススマホカード |
エポスゴールドカードは、丸井グループが発行するエポスカードの上位カードです。
年会費無料化の方法が複数あるにもかかわらず、2.6%というクレジットカード業界最高水準の還元率を誇ります。
加えてエポスプラチナ・ゴールドカード会員限定の優待イベントも利用可能なため、1枚は持っておきたいお得なカードとなっています。
エポスゴールドカードのメリット12選
まずはエポスゴールドカードのメリットを紹介します。
エポスゴールドカードには、下位カードであるエポスカードの特典に加えて充実した12個のメリットがあります。
- エポスゴールドカードのメリット12選
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- インビテーションからの申込みで年会費が初年度から永年無料
- ネットショッピングはエポスポイントUPサイトでお得に利用できる
- エポトクプラザ加盟店で様々な優待が受けられる
- 選べるポイントアップショップを3つまで登録できる
- 年間利用額に応じたボーナスポイントがもらえる
- エポスファミリーゴールド制度を利用できる
- ポイントの有効期限が無期限
- マルコとマルオの7日間では10%OFFで買い物できる
- エポスプラチナ・ゴールドカード会員限定の優待イベントに参加できる
- tsumiki証券で1.6%ポイント還元を受けながら投資信託を積み立てできる
- 海外旅行傷害保険が最大5,000万円
- 家賃の支払いにも対応
インビテーションからの申込みで年会費が初年度から永年無料
エポスゴールドカードの年会費は通常5,000円ですが、永年無料にする方法が4つあります。
- エポスゴールドカードの年会費永年無料化の手段
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- エポスゴールドカードで年間利用額50万円を一度でも達成すると翌年以降の年会費永年無料
- インビテーションからの申込みすると初年度から年会費永年無料
- エポスファミリーゴールド制度で家族を招待すると翌年以降の年会費が永年無料
- エポスファミリーゴールド制度で家族から招待されると初年度から年会費永年無料
エポスゴールドカードで年間利用額50万円を達成すると翌年以降の年会費を永年無料にすることが可能です。しかし、初年度の年会費5,000円だけは支払うことになります。
エポスファミリーゴールド制度を利用する方法については後述しますが、2親等以内の家族に協力してもらう必要があります。
それに比べて、インビテーションは自力で年会費を初年度から永年無料にする唯一の手段です。
- エポスゴールドカードのインビテーションとは
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- 特定の条件を満たしたエポスカードユーザーに贈られる、カードのアップグレードを勧める案内
- インビテーションから申込むことで、エポスゴールドカードを初年度から年会費永年無料で発行できる
- インビテーションの条件は非公開
下位カードであるエポスカードで利用実績を積むことで、エポスNetアプリ上にインビテーションが出現します。
インビテーションが届く条件は、残念ながら公式には明示されていません。
しかし、過去にインビテーションを受けた方や、インビテーションを受けるために試行錯誤している方の情報から、インビテーションを受けるための推定条件が明らかになってきています。
- ゴールドインビテーションの推定条件
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- 1年間の利用実績が50万円以上
- 半年間の利用実績が25万円以上
- ひと月の利用実績5万円以上を3~4ヶ月継続
- 毎月発生する支払いをエポスカードに設定しておくと有利になる
- tsumiki証券の積立の支払いに利用すると有利になる
エポスゴールドカードのインビテーションを受ける方法は、次の記事を参考にしてください。
ネットショッピングはエポスポイントUPサイトでお得に利用できる
エポスカード会員は「エポスポイントUPサイト」を利用することで、ネットショッピングをお得に利用することができます。
- エポスポイントUPサイトとは
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- エポスカード会員専用のポイントUPサイト
- ネットショッピング時にエポスポイントUPサイトを経由することで、400以上のショップでポイントが2~30倍になる
利用方法は、エポスNetにログイン後「エポスポイントUPサイト」にアクセスし、通販サイトを選んで買い物をするだけです。
エポスポイントUPサイトの代表的なショップには以下のようなものがあります。
エポスポイントUPサイト | ポイント倍率 | 還元率 |
---|---|---|
楽天市場 | 2倍 | 1% |
Yahoo!ショッピング | 2倍 | 1% |
ユニクロオンラインストア | 2倍 | 1% |
ビックカメラ.com | 2倍 | 1% |
Apple公式サイト | 2倍 | 1% |
Qoo10 | 3倍 | 1.5% |
auPAYマーケット | 3倍 | 1.5% |
無印良品ネットストア | 6倍 | 3% |
Booking.com | 9倍 | 4.5% |
AOKI公式オンラインストア | 25倍 | 12.5% |
通販サイトを直接利用した場合と比べて、ポイントが2~30倍貯まるというのは非常にお得です。
ネットショッピングする際は、エポスポイントUPサイトを経由するように心掛けましょう。
エポトクプラザ加盟店で様々な優待が受けられる
エポスカード会員は「エポトクプラザ」を利用することで、全国各地の様々な施設で優待サービスを受けることができます。
- エポトクプラザとは
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- エポスカード会員専用の優待サイト
- 全国10,000件以上の店舗や施設と提携しており、割引やポイントアップの優待を受けられる
エポトクプラザ加盟店には以下のようなものがあります。
エポトクプラザ加盟店 | 優待内容 |
---|---|
サムソナイト | 偶数月ポイント10倍 |
KEYUCA | ポイント5倍 |
モンテローザグループ | ポイント5倍 |
ノジマ | ポイント5倍 |
アパホテル | ポイント5倍 |
スターバックス | スタバカード購入でポイント5倍 |
ハウステンボス | 1DAYパスポート5%OFF |
エポトクプラザを利用することで、割引やポイント還元率UPといった優待サービスを受けることができ非常にお得です。
お出かけの際は、事前に利用する店舗や施設がエポトクプラザ加盟店かどうかを確認するようにしましょう。
選べるポイントアップショップを3つまで登録できる
エポスプラチナ・ゴールドカード会員は、「選べるポイントアップショップ」を利用することができます。
- 選べるポイントアップショップとは
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- 300以上の対象ショップの中から最大3つまで登録可能
- 登録したショップをエポスカードで支払った場合に還元されるポイントが通常の3倍になる
登録したショップでは基本還元率0.5%が3倍の1.5%になるため、還元率は実質的に+1%されるということになります。
対象ショップは幅広く用意されており、街のお店の他、電気代やガス代、インターネット利用料金、交通系、保険など、様々なカテゴリーの中から選ぶことができます。
選べるポイントアップショップの最適解は、住んでいる地域や普段利用しているサービスによって異なります。そのため、以下の「おすすめショップ」の中から自分が普段利用している、なるべく高額なサービスを選ぶことが大切です。
- おすすめショップ
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- 公共料金やインターネット料金
- 国民年金の前納
- JR東日本・JR西日本・JR九州
利用できる方が限られるものもありますが、これらのサービスは選べるポイントアップショップに登録するメリットが明確にあります。
選べるポイントアップショップの選び方は次の記事を参考にしてください。
年間利用額に応じたボーナスポイントがもらえる
エポスプラチナ・ゴールドカード会員は、年間利用額に応じてボーナスポイントが獲得できます。獲得できるボーナスポイントは以下の通りです。
年間利用額 | ||||
---|---|---|---|---|
ポイント | 還元率 | ポイント | 還元率 | |
50万円 | – | – | 2,500pt | +0.5% |
100万円 | 20,000pt | +2% | 10,000pt | +1% |
200万円 | 30,000pt | +1.5% | – | – |
300万円 | 40,000pt | +1.3% | – | – |
500万円 | 50,000pt | +1% | – | – |
700万円 | 60,000pt | +0.86% | – | – |
900万円 | 70,000pt | +0.78% | – | – |
1,100万円 | 80,000pt | +0.73% | – | – |
1,300万円 | 90,000pt | +0.69% | – | – |
1,500万円 | 100,000pt | +0.67% | – | – |
エポスプラチナ・ゴールドカードの基本還元率は0.5%と低いですが、このボーナスポイントによって実質的な高還元率クレカとなります。
両者に共通するのは、年間利用額が100万円ぴったりの場合に還元率が最も高くなるという点です。
- 年間利用額100万円の実質還元率
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- エポスプラチナカード:2.5%
- エポスゴールドカード:1.5%
年間利用額100万円で最高還元率となり、そこから超過した分だけ実質還元率は低下していきます。そのため、年間利用額を100万円ぴったりに調整することがエポスポイントを効率的に貯める上で重要です。
年間利用額100万円を達成する方法は次の記事を参考にしてください。
エポスファミリーゴールド制度を利用できる
エポスプラチナ・ゴールドカード会員は「エポスファミリーゴールド制度」を利用することができます。
- エポスファミリーゴールド制度とは
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- エポスプラチナ・ゴールドカード会員の紹介によって、家族がゴールドカード会員になれるサービス
- エポスファミリーゴールドに招待できるのは、2親等以内で18歳以上の方のみ(最大11名)
- ファミリー登録した家族会員同士でのみエポスファミリーゴールド制度を利用可能
エポスファミリーゴールド制度を利用して、家族をエポスゴールド会員として招待すると、エポスゴールドカードの特典に加えて以下の特典を受けることができます。
- エポスファミリーゴールドの特典
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- 招待された家族会員は年会費が初年度から永年無料
- 招待した方も翌年から年会費永年無料(ゴールドカード会員限定)
- 家族合算の利用金額に応じて「ファミリーボーナスポイント」をプレゼント
- 「ポイントシェア」によって家族間でポイントを自由に移行できる
家族を招待すると、招待した方もされた方も年会費が永年無料になります。
招待された側に関しては初年度から年会費永年無料ため、親戚にエポスプラチナ・ゴールドカード会員がいる方は招待してもらうことで年会費5,000円を一度も払う必要がなく大変お得です。
さらに、家族合算の利用金額に応じてファミリーボーナスが代表会員にプレゼントされます。
家族の合計年間利用額 | 全員がゴールド会員 | 1人以上がプラチナ会員 |
---|---|---|
100万円以上 | 1,000pt | 2,000pt |
200万円以上 | 2,000pt | 4,000pt |
300万円以上 | 3,000pt | 6,000pt |
全員がゴールド会員で合算利用額100万円の場合は、1,000ptが代表会員に付与されます。
つまり、家族会員がエポスゴールドカードを一切利用していなくても、家族会員がいるというだけで還元率が実質+0.1%されます。
さらに、家族会員同士でエポスポイントを自由にシェアできるようになるため、エポスポイントの使い道にも幅が生まれるというメリットもあります。
エポスファミリーゴールド制度の詳細については、次の記事を参考にしてください。
ポイントの有効期限が無期限
エポスプラチナ・ゴールド会員のエポスポイントは、有効期限が無期限です。
そのため、期限切れによるエポスポイント失効の恐れもなく、延長申請といった手間も一切かかりません。
エポスゴールドカードを利用していると、エポスカードを利用していた頃とは比べ物にならないスピードでエポスポイントが貯まるため、必要なタイミングまで安心してポイントを保有していられるというのはありがたいですね。
貯まったエポスポイントの使い方については、次の記事を参考にしてください。
マルコとマルオの7日間では10%OFFで買い物できる
丸井グループは、「マルコとマルオの7日間」というエポスカード会員に向けた優待イベントを毎年不定期で開催します。
- マルコとマルオの7日間とは
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- 期間中に、マルイ・モディの店舗およびネット通販「マルイウェブチャネル」にて、エポスカードを使って決済すると、カード請求額が10%OFFになる優待イベント
- 開催時期は毎年「春」「夏」「秋」「冬」の4回開催
マルコとマルオの7日間は、マルイやモディでの買い物が何度でも10%OFFになるという破格の優待イベントです。
実店舗のマルイ・モディだけでなく、通販サイト「マルイウェブチャンネル」も対象となっているため、近くに店舗がない方でも利用することができます。
また、マルイやモディ内に併設された店舗が対象となるため、一部の店舗では国内外にファンの多い「無印良品」や「ユニクロ」も優待料金で利用することが可能です。
さらに、「無印良品週間」や「ユニクロ感謝祭」とは時期が重なることが多いため、最大22%OFFで買い物することもできます。
無印良品やユニクロを22%OFFで利用する方法は、次の記事を参考にしてください。
エポスプラチナ・ゴールドカード会員限定の優待イベントに参加できる
丸井グループは、エポスプラチナ・ゴールドカード会員に向けた特別な優待イベントを毎年不定期で開催します。
- エポスプラチナ・ゴールドカード会員限定優待とは
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- 期間中にマルイ・モディの店舗、およびネット通販「マルイウェブチャネル」でエポスカードを使って決済すると、カード決済額の10%分のエポスポイントが追加プレゼントされる優待イベント
- 開催時期は毎年「春」「秋」の2回開催
エポスプラチナ・ゴールドカード会員限定優待は、マルイやモディでの買い物が何度でもポイント還元率+10%される優待イベントです。
対象店舗についてはマルコとマルオの7日間と同様ですが、「割引」ではなく「ポイント還元」である分こちらの優待イベントのほうがエポスゴールドカードと相性が良いです。
- なぜ「割引」よりも「ポイント還元」のほうが良いの?
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- エポスゴールドカードの年間利用額をより消費できる
- エポスポイントの価値が1pt=1円以上
年間利用額をより多く消費できるため、エポスゴールドカードの100万円修行を達成しやすくなります。
さらに、プレゼントされる「エポスポイント」は1pt=1円以上の価値を持つ優秀なポイントのため、エポスプラチナ・ゴールドカード会員限定優待は、見かけ以上にお得な優待イベントです。
開催頻度が年2回と少ないため、欲しい商品がある方はタイミングの逃さないようにしましょう。
エポスプラチナ・ゴールドカード会員限定優待の次回開催予想については、次の記事を参考にしてください。
tsumiki証券で1.6%ポイント還元を受けながら投資信託を積み立てできる
エポスゴールドカード会員は、tsumiki証券で1.6%という高い還元率で積立投資をすることができます。
ポイント | 還元率 | ポイント | 還元率 | |
---|---|---|---|---|
個人ボーナス ※年間利用額100万円 | 20000pt | +2% | 10,000pt | +1% |
ファミリーボーナス ※年間利用額100万円 | 2,000pt | +0.2% | 1,000pt | +0.1% |
がんばってるね!ポイント | 500pt | +0.5% | 500pt | +0.5% |
合計(実質還元率) | 27,000pt | 2.7% | 16,000pt | 1.6% |
エポスゴールドカードは、年間利用額100万円を達成すると「個人ボーナス10,000pt」と「ファミリーボーナス1,000pt」を獲得可能ですが、この年間利用額にtsumiki証券の積立分も含まれます。
そのため、tsumiki証券での積立額と生活費を合わせて100万円に調整することで、tsumiki証券の還元率は実質的に+1.1%されるということになります。
さらに、tsumiki証券では1年間の積立金額に応じて「がんばってるね!ポイント」が付与されます。
- 「がんばってるね!ポイント」とは?
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- つみたてが開始された月を基準に1年ごとに、年間のつみたて金額×0.1%(初年度)~0.5%(5年目)のエポスポイントがプレゼントされる。
- エポスポイントは締め月の翌々月末までにプレゼントされる。
- 年2回以上つみたてされた方が対象
- 1年以上つみたてがない年の翌年は0.1%に戻る
- 月々の積立金額に対するエポスポイントの付与はなし
「がんばってるね!ポイント」は、tsumiki証券で年2回以上の積み立てを5年以上継続することで最大0.5%になります。
各種ボーナスポイントを合算すると最大で1.6%還元にまで高めることができ、クレジットカード積立投資が可能なネット証券の中でも最高水準のポイント還元率を実現できます。
tsumiki証券で高還元を受ける方法は、次の記事を参考にしてください。
海外旅行傷害保険が最大5,000万円
エポスゴールドカードは、海外旅行傷害保険(利用付帯)が充実しています。
- 利用付帯とは?
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- 旅行代金(ツアー料金や交通費等、移動に関する代金)をエポスカードで支払うことで海外旅行傷害保険が適用される
- 対象はエポスゴールドカード本会員のみ(家族は対象外)
旅行代金をエポスゴールドカードで支払うことで、海外旅行傷害保険が本会員にのみ適用されます。
補償内容は、以下の通りです。
保険の種類 | 保険金額 |
---|---|
傷害死亡・後遺傷害 | 最高5,000万円 |
傷害治療費用 | 最高300万円(1事故の限度額) |
疾病治療費 | 最高300万円(1疾病の限度額) |
賠償責任 | 最高5,000万円(1事故の限度額) |
救援者費用等 | 最高100万円(1旅行・保険期間中の限度額) |
携行品損害 | 最高50万円(1旅行・保険期間中の限度額) |
海外では日本の健康保険が適用されないため、治療費が高額になる傾向にあります。
そのため、年会費を永年無料化できるカードでありながら最高5,000万円の海外旅行保険が付帯するというのは大きなメリットです。
海外旅行保険について詳しく知りたい方は、次の記事を参考にしてください。
家賃の支払いにも対応
エポスゴールドカードには「保証人おまかせプランROOM iD」というサービスがあります。
- 保証人おまかせプランROOM iDとは
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- エポスカードで家賃の支払いができるサービス
- 家賃の支払い200円ごとにエポスポイントが1pt貯まる
- 貯まったポイントで家賃の更新手数料を支払える
- エポスカードを保証代わりにできるため、保証人が不要
「保証人おまかせプランRoom iD」を利用することで、家賃をエポスゴールドカードで支払うことができます。
支払い額200円ごとにエポスポイントが1pt貯まるため、賃貸物件にお住まいの方には非常に魅力的なサービスです。
家賃の支払いがクレジットカード払いに対応していないところも多く、エポスゴールドカードで支払えるのは大きなメリットです。
また、家賃支払い額は100万円修行の集計対象に含まれます。毎月の大きな支払いがボーナスポイントの対象になれば100万円修行の達成は容易といえるでしょう。
エポスゴールドカードのデメリット2つ
エポスゴールドカードは特典や優待サービスが充実しており、メリットばかりが目立ちますがデメリットもあります。
エポスゴールドカードを申込む前に、デメリットについてもしっかり把握しておきましょう。
- エポスゴールドカードのデメリット2つ
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- 年間利用額100万円を達成する必要がある
- 家族カードが発行不可
年間利用額100万円を達成する必要がある
エポスゴールドカード最大の魅力は、年間利用額100万円達成による2つのボーナスポイントです。
このボーナスポイントによって、エポスゴールドカードは実質還元率2.6%という高い還元率を実現しています。
- エポスゴールドカードの還元率2.6%の内訳
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- 基本還元率:0.5%
- 年間利用額100万円達成ボーナス10,000pt:+1%
- 家族合算利用額100万円達成ファミリーボーナス1,000pt:+0.1%%
- 選べるポイントアップショップ還元率3倍:+1%
年間利用額100万円を達成できなかった場合には、優待ショップ以外での実質還元率が2.6→1.5%まで大きく低下してしまうため、100万円を達成できない方には不向きといえます。
しかし、基本的に年間利用額100万円というのは倹約を徹底されている家庭であっても容易に達成可能です。
年間利用額100万円を達成する方法は次の記事を参考にしてください。
家族カードが発行不可
エポスゴールドカードには家族カードがありません。
代わりにエポスファミリーゴールドが存在するわけですが、一般的な家族カードとは異なる点が多数あります。
- 審査:なし
- 利用限度額:代表会員の枠を一緒に使う
- 利用明細:すべて代表会員へ通知
- 引き落とし口座:すべて代表会員の口座
- 審査:あり
- 利用限度額:個人に独立した限度額を付与
- 利用明細:個人に通知
- 引き落とし口座:個人の口座(まとめることも可能)
エポスファミリーゴールドは、家族カードというよりも「家族を新規ゴールドカード会員に招待する」という認識のほうが合うかと思います。
そのため、一般的な家族カードを発行したい方には不向きといえます。
しかし、auPAYアカウントが複数あれば家族の協力を得ることができます。家族の利用するauPAYアカウントに月間5万円チャージすることで、auPAYをまるで家族カードのように活用することができます。
エポスファミリーゴールドの「年間利用額を集約できない」という唯一のデメリットが、auPAYと組み合わせることで見事に克服することができます。
エポスゴールドカードとauPAYの相性については、次の記事を参考にしてください。
まとめ|エポスゴールドカードは年会費実質無料の高還元率カード!
エポスゴールドカードのメリットとデメリットを解説しました。
おさえておくべきポイントは以下の通りです。
- エポスカードのメリット12選
-
- インビテーションからの申込みで年会費が初年度から永年無料
- ネットショッピングはエポスポイントUPサイトでお得に利用できる
- エポトクプラザ加盟店で様々な優待が受けられる
- 選べるポイントアップショップを3つまで登録できる
- 年間利用額に応じたボーナスポイントがもらえる
- エポスファミリーゴールド制度を利用できる
- ポイントの有効期限が無期限
- マルコとマルオの7日間では10%OFFで買い物できる
- エポスプラチナ・ゴールドカード会員限定の優待イベントに参加できる
- tsumiki証券で1.6%ポイント還元を受けながら投資信託を積み立てできる
- 海外旅行傷害保険が最大5,000万円
- 家賃の支払いにも対応
- エポスゴールドカードのデメリット2つ
-
- 年間利用額100万円を達成する必要がある
- 家族カードが発行不可
エポスゴールドカードは、年会費の永年無料化が容易でありながら、還元率2.6%の高還元率カードです。
さらに、エポスプラチナ・ゴールドカード会員限定の優待イベントや制度が利用できるようになるため、どなたでも持っていて損のないお得なカードとなっています。
まだ持っていない方は本記事を参考にエポスゴールドカードの発行を検討してみて下さい。
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